Key Facts about the UK as an International Financial Centre 20242024年英国作为国际金融中心关键数据2024年英國作為國際金融中心關鍵數據국제금융센터로서의 영국에 관한 주요 사실 2024حقائق رئيسية عن المملكة المتحدة بوصفها مركزاً مالياً دولياً 2024

This annual TheCityUK report uses 2023–2024 data to set out the UK's continuing role as one of the world's leading international financial centres, with London central to that position. The report estimates the UK's trade surplus in financial and related professional services at £100.7bn (equivalent to $125.3bn) in 2023, making the UK the world's second-largest net exporter of financial services after the US, with financial services exports of $133.3bn. The UK banking sector held $12.4trn (£9.4trn) in assets at the end of the third quarter of 2024, the fourth largest in the world, while the UK remained the world's largest centre for cross-border banking with 14.6% of outstanding international bank lending.本年度报告由TheCityUK发布，运用2023至2024年数据，阐述英国作为全球领先国际金融中心之一的持续地位，其中伦敦处于核心地位。报告估算，2023年英国金融及相关专业服务业的贸易顺差为1007亿英镑，相当于1253亿美元，使英国成为仅次于美国的全球第二大金融服务净出口国，金融服务出口额达1333亿美元。截至2024年第三季度末，英国银行业资产规模达12.4万亿美元（9.4万亿英镑），位居全球第四；英国仍是全球最大的跨境银行业务中心，占国际银行未偿贷款总额的14.6%。本年度報告由TheCityUK發布，運用2023至2024年數據，闡述英國作為全球領先國際金融中心之一的持續地位，其中倫敦處於核心地位。報告估算，2023年英國金融及相關專業服務業的貿易順差為1007億英鎊，相當於1253億美元，使英國成為僅次於美國的全球第二大金融服務淨出口國，金融服務出口額達1333億美元。截至2024年第三季度末，英國銀行業資產規模達12.4萬億美元（9.4萬億英鎊），位居全球第四；英國仍是全球最大的跨境銀行業務中心，佔國際銀行未償貸款總額的14.6%。TheCityUK의 연례 보고서인 이 보고서는 2023~2024년 데이터를 활용해 런던을 중심으로 세계 선도적 국제금융센터 중 하나로서 영국이 지속적으로 수행하는 역할을 제시한다. 보고서는 2023년 영국의 금융 및 관련 전문 서비스 무역흑자를 1,007억 파운드(1,253억 달러 상당)로 추산하며, 이에 따라 영국은 금융서비스 수출액 1,333억 달러로 미국에 이어 세계 2위의 금융서비스 순수출국이 되었다. 영국 은행 부문은 2024년 3분기 말 기준 12조 4,000억 달러(9조 4,000억 파운드)의 자산을 보유해 세계 4위 규모를 기록했으며, 영국은 국제 은행 대출 잔액의 14.6%를 차지하며 여전히 세계 최대의 국경 간 은행업 중심지였다.يستخدم هذا التقرير السنوي الصادر عن TheCityUK بيانات الفترة 2023–2024 لعرض الدور المستمر للمملكة المتحدة بوصفها أحد المراكز المالية الدولية الرائدة في العالم، مع موقع محوري للندن في هذه المكانة. ويقدّر التقرير الفائض التجاري للمملكة المتحدة في الخدمات المالية والخدمات المهنية ذات الصلة بنحو 100.7 مليار جنيه إسترليني (ما يعادل 125.3 مليار دولار أمريكي) في عام 2023، مما يجعل المملكة المتحدة ثاني أكبر مصدّر صافٍ للخدمات المالية في العالم بعد الولايات المتحدة، بصادرات خدمات مالية بلغت 133.3 مليار دولار أمريكي. وبلغت أصول القطاع المصرفي البريطاني 12.4 تريليون دولار أمريكي (9.4 تريليون جنيه إسترليني) بنهاية الربع الثالث من عام 2024، ليحتل المرتبة الرابعة عالمياً، فيما ظلت المملكة المتحدة أكبر مركز في العالم للخدمات المصرفية العابرة للحدود بحصة 14.6% من القروض المصرفية الدولية القائمة.

The report compiles a wide range of market-leading statistics: the UK accounts for 38% of the global total of foreign-exchange turnover, with around twice as many US dollars traded in the UK as in the US itself; London hosts more than 170 foreign banks or branches and around 200 foreign law firms from around 40 jurisdictions; UK equity market capitalisation reached 70.4% of GDP at the end of 2023; and over 488 active sustainable bonds were listed on the London Stock Exchange from over 125 issuers in 2023, raising around £218bn. The UK insurance sector was the largest in Europe and third-largest in the world with $375bn in premiums in 2023, and the UK was the largest source of pension funds in Europe with £2.6trn in assets under management.报告汇集了一系列引领全球市场的统计数据：英国占全球外汇成交总量的38%，在英国交易的美元金额约为美国本土交易量的两倍；伦敦汇聚了逾170家外资银行或分支机构，以及来自约40个司法管辖区的约200家外资律所；截至2023年末，英国股票市值达GDP的70.4%；2023年，伦敦证券交易所有超过125家发行人发行的逾488只可持续债券在市面流通，累计筹资约2180亿英镑。2023年，英国保险业保费收入达3750亿美元，为欧洲最大、全球第三大保险市场；英国也是欧洲最大的养老金来源地，资产管理规模达2.6万亿英镑。報告匯集了一系列引領全球市場的統計數據：英國佔全球外匯成交總量的38%，在英國交易的美元金額約為美國本土交易量的兩倍；倫敦匯聚了逾170家外資銀行或分支機構，以及來自約40個司法管轄區的約200家外資律所；截至2023年末，英國股票市值達GDP的70.4%；2023年，倫敦證券交易所有超過125家發行人發行的逾488隻可持續債券在市面流通，累計籌資約2180億英鎊。2023年，英國保險業保費收入達3750億美元，為歐洲最大、全球第三大保險市場；英國也是歐洲最大的養老金來源地，資產管理規模達2.6萬億英鎊。보고서는 다양한 시장 선도 통계를 정리한다. 영국은 전 세계 외환 거래액의 38%를 차지하며, 영국에서 거래되는 미국 달러는 미국 본토의 약 두 배에 이른다. 런던에는 170개가 넘는 외국 은행 또는 지점과 약 40개 관할권에서 온 약 200개의 외국 로펌이 자리하고 있다. 영국 주식시장 시가총액은 2023년 말 GDP의 70.4%에 달했으며, 2023년 런던증권거래소에는 125개 이상 발행사의 488개 이상 활성 지속가능채권이 상장되어 약 2,180억 파운드를 조달했다. 영국 보험 부문은 2023년 보험료 3,750억 달러로 유럽 최대이자 세계 3위였으며, 영국은 운용자산 2조 6,000억 파운드로 유럽 최대의 연기금 보유국이었다.ويجمع التقرير طيفاً واسعاً من الإحصاءات التي تتصدّر فيها المملكة المتحدة الأسواق: إذ تستحوذ على 38% من إجمالي حجم تداول العملات الأجنبية عالمياً، ويُتداول فيها نحو ضعف ما يُتداول من الدولار الأمريكي في الولايات المتحدة نفسها؛ وتستضيف لندن أكثر من 170 مصرفاً أجنبياً أو فرعاً لمصرف أجنبي ونحو 200 مكتب محاماة أجنبي من نحو 40 ولاية قضائية؛ وبلغت القيمة السوقية لسوق الأسهم البريطانية 70.4% من الناتج المحلي الإجمالي بنهاية عام 2023؛ وأُدرج في بورصة لندن أكثر من 488 سنداً مستداماً نشطاً من أكثر من 125 جهة مُصدِرة في عام 2023، جمعت نحو 218 مليار جنيه إسترليني. وكان قطاع التأمين البريطاني الأكبر في أوروبا والثالث عالمياً بأقساط بلغت 375 مليار دولار أمريكي في عام 2023، وكانت المملكة المتحدة أكبر مصدر لصناديق التقاعد في أوروبا بأصول مُدارة بلغت 2.6 تريليون جنيه إسترليني.

The report also highlights UK strength in fintech and specialist services: the UK was the world's second-largest destination for FinTech investment after the US, attracting $5.1bn (£4.1bn) across 409 deals in 2023, and UK private equity funds invested £29.4bn in 2023, the largest amount in Europe, while UK-based Islamic banks' assets represented more than 90% of Islamic banking assets in Europe excluding Turkey. Turnover generated by management consultancy services in the UK increased by 71%, from £50.8bn in 2014 to £86.8bn in 2023. Concluding that regional and specialist international financial centres are challenging larger ones to remain innovative, the report argues that regulatory and supervisory coherence, tax policy, deep pools of talent, and sustainable finance commitment — alongside traditional strengths such as language, rule of law and culture — will continue to shape the UK's competitive position.报告还着重指出英国在金融科技及专业服务领域的实力：英国是仅次于美国的全球第二大金融科技投资目的地，2023年吸引投资51亿美元（41亿英镑），涉及409宗交易；英国私募股权基金2023年投资额达294亿英镑，为欧洲最高；而英国伊斯兰银行资产占欧洲（不含土耳其）伊斯兰银行业资产的比重超过90%。英国管理咨询服务营业额增长71%，从2014年的508亿英镑增至2023年的868亿英镑。报告最后总结指出，区域性及专业型国际金融中心正对大型金融中心构成挑战，促使后者持续创新；监管与审慎监督的一致性、税收政策、深厚的人才储备，以及对可持续金融的承诺——连同语言、法治与文化等传统优势——将继续塑造英国的竞争地位。報告還著重指出英國在金融科技及專業服務領域的實力：英國是僅次於美國的全球第二大金融科技投資目的地，2023年吸引投資51億美元（41億英鎊），涉及409宗交易；英國私募股權基金2023年投資額達294億英鎊，為歐洲最高；而英國伊斯蘭銀行資產佔歐洲（不含土耳其）伊斯蘭銀行業資產的比重超過90%。英國管理諮詢服務營業額增長71%，從2014年的508億英鎊增至2023年的868億英鎊。報告最後總結指出，區域性及專業型國際金融中心正對大型金融中心構成挑戰，促使後者持續創新；監管與審慎監督的一致性、稅收政策、深厚的人才儲備，以及對可持續金融的承諾——連同語言、法治與文化等傳統優勢——將繼續塑造英國的競爭地位。보고서는 핀테크와 전문 서비스 분야에서 영국의 강점도 조명한다. 영국은 2023년 409건의 거래에서 51억 달러(41억 파운드)를 유치해 미국에 이어 세계 2위의 핀테크 투자처였으며, 영국 사모펀드는 2023년 유럽 최대 규모인 294억 파운드를 투자했다. 또한 영국 소재 이슬람 은행의 자산은 터키를 제외한 유럽 이슬람 은행 자산의 90% 이상을 차지했다. 영국의 경영 컨설팅 서비스 매출은 2014년 508억 파운드에서 2023년 868억 파운드로 71% 증가했다. 보고서는 지역 및 특화 국제금융센터들이 더 큰 센터들에 혁신을 유지하도록 압박하고 있다고 결론지으며, 규제·감독의 일관성, 조세 정책, 풍부한 인재풀, 지속가능금융에 대한 의지가 언어, 법치, 문화 같은 전통적 강점과 함께 앞으로도 영국의 경쟁적 위상을 좌우할 것이라고 주장한다.ويسلّط التقرير الضوء أيضاً على قوة المملكة المتحدة في التكنولوجيا المالية والخدمات المتخصصة: فقد كانت ثاني أكبر وجهة في العالم لاستثمارات التكنولوجيا المالية بعد الولايات المتحدة، إذ اجتذبت 5.1 مليار دولار أمريكي (4.1 مليار جنيه إسترليني) عبر 409 صفقات في عام 2023، واستثمرت صناديق الأسهم الخاصة البريطانية 29.4 مليار جنيه إسترليني في عام 2023، وهو أكبر مبلغ في أوروبا، فيما مثّلت أصول المصارف الإسلامية العاملة في المملكة المتحدة أكثر من 90% من أصول الصيرفة الإسلامية في أوروبا باستثناء تركيا. وارتفعت الإيرادات المتأتية من خدمات الاستشارات الإدارية في المملكة المتحدة بنسبة 71%، من 50.8 مليار جنيه إسترليني في عام 2014 إلى 86.8 مليار جنيه إسترليني في عام 2023. وإذ يخلص التقرير إلى أن المراكز المالية الدولية الإقليمية والمتخصصة تدفع المراكز الأكبر إلى مواصلة الابتكار، فإنه يرى أن الاتساق التنظيمي والرقابي، والسياسة الضريبية، ووفرة المواهب، والالتزام بالتمويل المستدام، إلى جانب نقاط القوة التقليدية كاللغة وسيادة القانون والثقافة، ستظل عوامل تحدد الموقع التنافسي للمملكة المتحدة.