Decoding the Digital Landscape for UHNWIs解码超高净值人士的数字资产版图解碼超高淨值人士的數字資產版圖

This report is drawn from a webinar recorded by WealthBriefing in conjunction with Jersey Finance, exploring digitalisation and digital assets in Jersey's wealth management sector. The panel comprised Naomi Rive, Head of Private Wealth at Highvern Trustees; Heather-Anne Hubbell, founder of Jersey FinTech firm Phundex; and James Brockhurst, a Private Client Partner at London law firm Forsters, moderated by Stephen Harris, founder and CEO of WealthBriefing. It notes that the digital-asset sector now represents a trillion-dollar alternative asset class, though take-up among ultra-high-net-worth (UHNW) investors remains measured, with the panel describing HNW involvement in the present tense rather than the future.本报告取材自WealthBriefing与Jersey Finance合作录制的一场网络研讨会，探讨泽西财富管理行业的数字化转型与数字资产议题。座谈小组成员包括Highvern Trustees私人财富主管Naomi Rive、泽西金融科技公司Phundex创始人Heather-Anne Hubbell，以及伦敦律师事务所Forsters的私人客户合伙人James Brockhurst，由WealthBriefing创始人兼首席执行官Stephen Harris主持。报告指出，数字资产行业如今已成为一个万亿美元级别的另类资产类别，但超高净值（UHNW）投资者的采用程度仍较为谨慎，座谈小组成员倾向于以现在时而非未来时描述高净值人士对该领域的参与。本報告取材自WealthBriefing與Jersey Finance合作錄製的一場網絡研討會，探討澤西財富管理行業的數字化轉型與數字資產議題。座談小組成員包括Highvern Trustees私人財富主管Naomi Rive、澤西金融科技公司Phundex創始人Heather-Anne Hubbell，以及倫敦律師事務所Forsters的私人客戶合夥人James Brockhurst，由WealthBriefing創始人兼行政總裁Stephen Harris主持。報告指出，數字資產行業如今已成為一個萬億美元級別的另類資產類別，但超高淨值（UHNW）投資者的採用程度仍較為謹慎，座談小組成員傾向於以現在時而非未來時描述高淨值人士對該領域的參與。

Custody emerges as a central concern, particularly following the collapse of FTX, with the Jersey Financial Services Commission (JFSC) noted for its selectivity in authorising only blue-chip crypto projects. A WealthBriefing survey of its editorial board found that only a small proportion of clients held digital assets — in one case less than 5% of assets under management — while regulatory regimes such as the OECD's Common Reporting Standard and the US Foreign Account Tax Compliance Act do not yet map neatly onto largely self-custodied, peer-to-peer crypto activity. On ESG, respondents reported that a large proportion of clients — sometimes as much as 75% — were interested in ESG as an investment objective, with one wealth manager citing roughly 14% of total assets under management already allocated to ESG/impact projects.托管问题成为焦点议题，尤其是在FTX倒闭事件之后；泽西金融服务委员会（JFSC）因其在授权加密项目时的严格筛选——仅批准优质蓝筹加密项目——而受到关注。WealthBriefing针对其编辑委员会的调查显示，仅有一小部分客户持有数字资产，其中一例显示数字资产占管理资产总额（AuM）比例不足5%；而经济合作与发展组织（OECD）的共同申报准则及美国《海外账户税收合规法案》等监管制度，尚未能很好地适用于大多以自我托管、点对点方式进行的加密资产活动。在ESG方面，受访者反映，相当比例的客户——有时高达75%——将ESG视为投资目标之一，其中一位财富管理人士表示，目前约14%的资产管理总额已配置于ESG／影响力投资项目。託管問題成為焦點議題，尤其是在FTX倒閉事件之後；澤西金融服務委員會（JFSC）因其在授權加密項目時的嚴格篩選——僅批准優質藍籌加密項目——而受到關注。WealthBriefing針對其編輯委員會的調查顯示，僅有一小部分客戶持有數字資產，其中一例顯示數字資產佔管理資產總額（AuM）比例不足5%；而經濟合作與發展組織（OECD）的共同申報準則及美國《海外賬戶稅收合規法案》等監管制度，尚未能很好地適用於大多以自我託管、點對點方式進行的加密資產活動。在ESG方面，受訪者反映，相當比例的客戶——有時高達75%——將ESG視為投資目標之一，其中一位財富管理人士表示，目前約14%的資產管理總額已配置於ESG／影響力投資項目。

On artificial intelligence, most respondents to the WealthBriefing survey said they were not yet using AI in onboarding, though panellists saw potential for AI to standardise reporting and free up capacity for relationship-building. The panel agreed unanimously that technology cannot replace the face-to-face trust that underpins the private-client relationship, particularly given how the 2008 global financial crisis eroded clients' trust in intermediaries, while noting that smart contracts are expected to become "inevitable and impactful" once well-established protocols are in place. The report closes by pointing to Jersey's political and fiscal stability, the Digital Jersey Hub, and the island's "Jersey for Good: A Sustainable Future" 2030 vision as advantages for developing its digital-asset and sustainable-finance ecosystem.在人工智能方面，WealthBriefing调查的大多数受访者表示，其机构尚未在客户开户环节使用AI技术，但座谈小组成员认为，AI在实现报告标准化、腾出更多精力用于客户关系维护方面具有潜力。座谈小组一致认为，技术无法取代私人客户关系所依赖的面对面信任基础，尤其考虑到2008年全球金融危机曾严重侵蚀客户对中介机构的信任；同时指出，一旦相关协议成熟完善，智能合约预计将变得“不可避免且具有深远影响”。报告最后指出，泽西岛的政治与财政稳定性、Digital Jersey Hub（数字泽西枢纽），以及该岛“Jersey for Good：可持续未来”2030愿景，都是其发展数字资产与可持续金融生态系统的重要优势。在人工智能方面，WealthBriefing調查的大多數受訪者表示，其機構尚未在客戶開戶環節使用AI技術，但座談小組成員認為，AI在實現報告標準化、騰出更多精力用於客戶關係維護方面具有潛力。座談小組一致認為，技術無法取代私人客戶關係所依賴的面對面信任基礎，尤其考慮到2008年全球金融危機曾嚴重侵蝕客戶對中介機構的信任；同時指出，一旦相關協議成熟完善，智能合約預計將變得「不可避免且具有深遠影響」。報告最後指出，澤西島的政治與財政穩定性、Digital Jersey Hub（數字澤西樞紐），以及該島「Jersey for Good：可持續未來」2030願景，都是其發展數字資產與可持續金融生態系統的重要優勢。